Órgãos de controle do governo brasileiro abriram nesta semana uma ofensiva conjunta contra a lavagem de dinheiro em contas ligadas a apostas online que movimentaram mais de R$ 1 milhão, o que deve apertar a fiscalização sobre plataformas digitais que prometem jogo para ganhar dinheiro e até site para ganhar pix na hora.
A investigação, em curso em âmbito nacional, foca contas bancárias e de pagamento associadas a casas de apostas e outros serviços de jogos digitais, usadas, segundo as autoridades, para disfarçar recursos de origem ilícita. Entre os alvos estão operações que simulam ganhos de apostas, sorteios e bônus de cadastro para justificar entradas e saídas de grandes valores.
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O que motivou a investigação do governo sobre lavagem de dinheiro em contas de bets?
O gatilho foram movimentações superiores a R$ 1 milhão em contas vinculadas a apostas online, incompatíveis com o perfil econômico dos titulares e com o padrão médio de uso dessas plataformas.
Relatórios de inteligência financeira apontaram um crescimento acelerado de transações fracionadas, pagamentos em série para as mesmas contas e uso de intermediários para receber e redistribuir recursos, no que os técnicos chamam de “estruturação” – quando valores maiores são quebrados em quantias menores para tentar escapar da detecção automática.
Segundo integrantes da área econômica ouvidos reservadamente, chamou atenção o uso de contas de apostas como espécie de “ponte” entre dinheiro em espécie e o sistema bancário formal, em um momento em que o interesse do público por produtos financeiros como Tesouro Direto convive com a proliferação de promessas fáceis de ganhar pix no cadastro.
Quais são os valores envolvidos nas contas investigadas por lavagem de dinheiro?
O foco imediato recai sobre contas que movimentaram mais de R$ 1 milhão em operações ligadas a apostas online em curto espaço de tempo, sem lastro em renda ou atividade econômica conhecida.
Essas contas registram grande volume de depósitos e saques, muitas vezes no mesmo dia, com repetição de remetentes e destinatários e uso intenso de carteiras digitais. Em vários casos, os supostos apostadores aparecem com renda declarada baixa ou inexistente, o que reforça a suspeita de que funcionem como laranjas.
Como o governo identifica contas suspeitas de lavagem de dinheiro em apostas?
A apuração combina monitoramento automatizado de transações, cruzamento de bases de dados e cooperação entre órgãos de fiscalização financeira e de combate à lavagem de dinheiro.
Instituições financeiras e empresas de pagamento são obrigadas a comunicar operações atípicas aos órgãos de controle. A partir desses alertas, analistas rastreiam fluxos de dinheiro que passam por sites de apostas e carteiras digitais, identificam padrões de repetição, vínculos entre contas e tentativas de mascarar a verdadeira origem dos recursos.
Também entram nessa filtragem cadastros suspeitos de serem criados apenas para movimentar valores – muitas vezes associados a promoções agressivas do tipo “site para ganhar pix na hora” ou “jogo para ganhar dinheiro” que, na prática, servem como fachada para justificar entradas e saídas de altos montantes.
Quais medidas o governo está tomando para combater a lavagem de dinheiro em apostas?
A estratégia passa por intensificar fiscalizações, bloquear contas suspeitas e apertar as regras para o funcionamento das plataformas de apostas e dos intermediários financeiros que as atendem.
Autoridades trabalham no fortalecimento das exigências de compliance, com verificação mais rigorosa da identidade de clientes, monitoramento em tempo real de operações e limites para transações consideradas de risco. Bancos e instituições de pagamento que processam depósitos e saques dessas plataformas serão cobrados a reforçar filtros e mecanismos de alerta.
Na esfera punitiva, os casos mais graves podem resultar em processos administrativos e ações criminais contra responsáveis pelas operações, incluindo gestores de empresas, operadores financeiros e beneficiários finais dos valores lavados.
